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融资租赁风险控制

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胡阳,孙宗丰 著

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发表于2020-10-30

图书介绍


出版社: 电子工业出版社
ISBN:9787121270086
版次:1
商品编码:11860440
包装:平装
开本:16开
出版时间:2016-01-01
用纸:轻型纸
页数:256
字数:410000
正文语种:中文


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图书描述

内容简介

  

  本书共分为四篇十一章,其中第一篇主要介绍了融资租赁风险的基本概念和基础知识,以及融资租赁风险管理的意义与重要性。第二章重点讲解了风险控制的策略与方法。第二篇介绍了公司层面的风险控制。第三章和第四章分别从公司内部和公司外部两个方面风险的种类、特点及其控制方法。第三篇为全书的核心部分,从租前、租中、租后(分别在第五、六、七章介绍)的全项目过程讲解融资租赁项目的风险控制。第四篇为最后一篇,介绍了融资租赁风险的特殊问题。此外,本教材强调信用风险的管理,进行员工控制和文化控制,并增加相应案例的介绍。

作者简介

  胡阳,天津商业大学教授。本科毕业于复旦大学化学系,硕士毕业于南开大学国际经济研究所,2007年于南开大学商学院获得管理学博士学位。研究方向为融资租赁、证券投资。作为天津商业大学租赁学院教师,多年来讲授《融资租赁风险控制》课程,参加了天津市教委社会科学重大项目《滨海新区建设中国融资租赁产业极地研究》和天津市政府决策咨询重点课题《自贸区时代背景下的我市融资租赁业制度创新研究》的研究。指导了*家级大学生创新创业训练计划项目《融资租赁企业风险与控制研究》。在《商业时代》、《中国证券期货》等期刊发表多篇融资租赁风险控制的论文。


  孙宗丰,本科毕业于天津师范大学管理学院,硕士毕业于南开大学经济学院金融系,获得金融学硕士学位(融资租赁方向)。在其多年的融资租赁工作经历中,先后就职于中联重科融资租赁有限公司、中国融资租赁有限公司、国融(天津)融资租赁有限公司等租赁公司,拥有工程机械、能源(电力)、交通运输、飞机、工业装备等目标行业经验。现任国融(天津)融资租赁有限公司设备金融事业部总监;天津市租赁行业协会,天津滨海融资租赁研究院研究员、讲师;天津商业大学租赁学院校外研究生导师,并指导*家级创新创业项目“融资租赁的风险与控制”;同时担任中福华海、汇鼎租赁等融资租赁公司发展顾问。个人发展及研究方向:租赁与资产融资、融资租赁风险管理、第三方融资租赁公司发展战略研究等。

目录

第一篇 融资租赁风险与控制基础
第一章 绪论
第一节 融资租赁风险的含义与分类/
一、 融资租赁风险的概念界定/
1.风险来源之一: 法律关系复杂性/
2.风险来源之二: 商业环境缺陷性/
3.风险来源之三: 业务流程复杂性/
二、 融资租赁风险的分类/
三、 融资租赁风险来源的理论解释/
1.契约理论/
2.委托代理理论/
3.有效市场理论/
第二节 融资租赁风险管理的意义与重要性/
一、 我国融资租赁行业的现状与面临的风险/
1.融资租赁行业发展现状/
2.面临的风险/
二、 信用风险在融资租赁行业中的重要性/
三、 回顾我国融资租赁行业的“五起五落”: 从风险角度/
1.迅速发展期/
2.问题暴露期/
3.恢复调整期/
4.跨越发展期/
四、 研究融资租赁风险的意义与重要性、 紧迫性/
五、 公司风险控制方面的考虑/
第三节 本书的框架与思路/
小结/
案例分析/

第二章 融资租赁风险控制的策略与方法
第一节 融资租赁风险控制的部门、 人员与企业文化/
一、 融资租赁企业组织结构中的风险控制体系/
1.董事会、 监事会及风险管理委员会/
2.高级管理层/
3.业务评审委员会/
二、 融资租赁风险控制的员工素质要求与员工控制/
1.融资租赁从业者素质/
2.融资租赁公司员工控制/
三、 融资租赁风险控制的企业文化要求与员工培训/
第二节 融资租赁企业的业务流程与风险控制流程/
一、 融资租赁企业的业务流程中的风险控制节点/
二、 融资租赁企业风险控制流程/
1.项目前期风险管理/
2.项目中期风险管理/
3.项目后期风险管理/
小结/
案例分析/
第二篇 融资租赁公司层次的风险控制
第三章 公司外部风险控制
第一节 市场风险与控制/
一、 汇率风险管理/
1.汇率风险/
2.汇率风险的管理/
二、 利率风险的管理/
1.租赁利率风险的特征/
2.租赁利率风险的管理/
3.利率双轨制/
三、 经济周期风险/
1.经济周期波动对租赁公司的影响/
2.租赁公司对经济周期风险的管理/
四、 行业竞争风险/
第二节 政策法规风险与控制/
一、 政策法规风险的种类/
1.税务风险/
2.法律风险/
二、 政策法规变动对融资租赁行业的影响/
1.世界主要国家的融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
2.我国融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
第三节 租赁物风险与控制/
一、 租赁物风险的概念及分类/
1.设备技术风险/
2.设备交付风险/
3.设备灭失风险/
二、 三类租赁公司的租赁物选择/
1.政策法规规定的租赁物/
2.不动产融资租赁/
三、 租赁物风险的管理――以厂商租赁为例/
小结/
案例分析/
第四章 公司内部风险控制
第一节 融资租赁公司流动性风险/
一、 融资租赁公司流动性风险的特点与影响/
1.流动性风险的概述/
2.流动性风险的影响因素/
二、 融资租赁企业的资本结构与资本充足性/
1.融资租赁公司的融资结构/
2.融资租赁企业的资本充足性/
三、 融资租赁企业融资渠道的设计及开拓方式/
1.股东贷款/
2.项目融资/
3.IPO融资/
4.发行债券/
5.融资租赁资产保理 /
6.租赁资产证券化/
7.租赁公司信托计划/
8.互联网金融/
第二节 融资租赁CAMELS理论内部评价体系/
一、 资本充足性/
二、 资产质量/
三、 管理能力/
四、 盈利能力/
五、 资产流动性/
六、 市场敏感性/
第三节 企业战略风险、 操作风险与道德风险/
一、 租赁企业战略与目标/
1.第三方租赁公司战略规则/
2.第三方租赁公司业务定位――以某第三方融资租赁公司为例/
二、 组织机构的设置及类型/
1.融资租赁公司的企业治理结构/
2.因需设置经营组织结构/
三、 操作风险防范与租赁企业制度建设/
1.租赁业务操作风险/
2.租赁公司制度建设/
四、 道德风险防范/
小结/
案例分析/

第三篇 融资租赁项目的信用风险控制

第五章 租前风险控制
第一节 租赁项目受理/
一、 业务咨询/
二、 项目访谈/
1.企业基本状况/
2.租赁公司的基本情况/
三、 收集资料/
1.直租资料清单/
2.回租资料清单/
第二节 租赁项目立项/
一、 立项条件/
二、 正式立项/
第三节 租赁项目尽职调查/
一、 尽职调查需遵循的原则/
1.质重于形式原则/
2.真实性原则/
3.及时性原则/
4.例外事项原则/
5.完整性原则/
二、 尽职调查操作规范/
三、 尽职调查的方法 /
1.调查公司基本情况/
2.调查业务技术情况/
3.调查企业财务状况/
4.在建设项目的调查/
5.对担保方的尽职调查/
四、 尽职调查具体实施/
1.双人调查制度/
2.实地考察程序/
第四节 项目风险审核/
一、 初级审查/
二、 调查报告/
三、 风险评级/
1.风险核查报告/
2.项目风险评级/
四、 租赁项目风险评审流程/
1.风险评审步骤/
2.评审结束后工作/
3.高管审批/
小结/
案例分析/

第六章 租中风险控制
第一节 合同合规管理/
一、 融资租赁合同管理/
1.融资租赁合同/
2.交易双方的权利与义务/
二、 合同审查/
1.合同审查修改/
2.征询意见/
3.再次修改/
4.合同审批/
5.合同文本发布/
6.归档/
三、 合同签订/
1.合同的合规性/
2.合同条款的完备性/
3.权利与义务的明确性/
4.租赁合同、 供货合同条款的一致性/
第二节 项目出资审批/
一、 出账流程概述/
二、 具体出账流程/
1.出账申请/
2.出账条件审核/
3.资金备付和出账审批/
小结/
案例分析/

第七章 租后风险控制
第一节 租赁资产分级/
一、 租后管理工作的概念/
1.租后管理工作的概念/
2.租后管理工作责任人/
二、 租赁资产的概念及其分类/
1.租赁资产的概念/
2.租赁资产的分级/
三、 租赁资产管理工作的原则及其内容/
1.租赁资产管理工作原则/
2.租赁资产管理工作内容/
第二节 资产风险预警/
一、 项目风险预警的概念及应遵循的原则/
1.项目风险预警管理/
2.风险预警系统原则/
二、 融资租赁资产重大事项管理/
1.承租人风险预警/
2.出租人风险预警/
三、 项目预警管理/
四、 项目出险管理/
第三节 风险资产处置/
一、 风险资产处置机构/
1.公司董事会/
2.风险管理委员会/
3.风险管理部/
4.各统筹管理部门/
二、 风险资产处置渠道/
三、项目风险教育/
小结/
案例分析/

第四篇 融资租赁风险控制宏观手段及典型行业分析

第八章 租赁公司战略层面的风险控制
第一节 战略风险回避/
一、 银行业: 三个办法一个指引/
二、 国家产业政策/
1.行业政策/
2.资本金政策/
三、 标的物通用性的选择/
四、 行业周期性的判断/
1.周期性行业/
2.行业生命周期/
五、 各因子综合分析/
1.市场选择的影响要素/
2.租赁市场分析/
第二节 战略风险降低/
一、 准入门槛的制定/
二、 租赁方案设计/
三、 尽职调查控制/
四、 行业规模控制/
第三节 风险资产转移/
一、 无追索保理 /
1.融资租赁资产保理的定义/
2.融资租赁资产保理的分类/
3.资产保理发展困境及法律依据/
4.融资租赁保理的模式选择/
5.售后回租无追索保理模式案例/
二、 租赁资产转让/
1.资产转让的概念/
2.资产转让的原因/
3.资产转让交易结构/
4.资产转让案例/
三、 出表型资产证券化/
1.租赁资产证券化的基本理论/
2.资产证券化法律法规依据/
3.出表型租赁资产证券化的实施/
4.租赁资产证券化过程关键点/
第四节 风险资产组合与收益/
一、 租赁资产组合理论/
1.租赁资产组合管理/
2.多元化及相关关系/
二、 风险资产价值评估/
1.影响设备未来价值的因素/
2.衡量设备风险的依据/
三、 风险资产处置渠道/
1.产业消化能力/
2.资产处置能力/
3.利润包容能力/
小结/
案例分析/

第九章 典型行业融资租赁风险控制分析
第一节 飞机租赁风险控制/
一、 飞机租赁概述/
二、 飞机租赁类型 /
1.经营租赁/
2.融资租赁/
3.跨境租赁/
4.干租、 湿租和潮租/
三、 涉及的法律问题 /
1.引进飞机的登记与审批 /
2.相关公约、 法律、 法规问题 /
四、 飞机出租人面临的风险因素及解决措施/
1.出租人面临的风险因素/
2.飞机租赁中的风险控制策略/
第二节 液化天然气(LNG)融资租赁风险控制/
一、 液化天然气(LNG)概述/
1.液化天然气(LNG)行业介绍/
2.LNG市场地域分布/
3.LNG产业链/
二、 融资租赁可介入领域及介入方式/
1.核心业务的选择/
2.租赁资产的风险结构/
第三节 工程机械融资租赁风险控制/
一、 工程机械融资租赁的概况/
二、 工程机械融资租赁业务发展现状/
1.工程机械融资租赁发展历程/
2.我国主要工程机械制造商情况/
三、 工程机械融资租赁运作模式/
1.中联重科融资租赁模式/
2.卡特彼勒――租赁店模式/
3.三一重工融资租赁模式/
四、 工程机械融资租赁风控要点――以中联融资租赁有限公司为例/
1.租前审查流程/
2.风控评审办法/
3.租赁物件保险管理办法/
五、 结语/
第四节 医疗设备融资租赁风险控制/
一、 医疗设备融资租赁行业现状/
二、 医疗设备融资租赁的政策/
三、 医疗设备融资租赁调查及模型/
1.项目尽职调查/
2.项目调查报告/
3.风险建模――医院评估模型/
小结/
案例分析/
参考文献
后记与致谢

精彩书摘

  《融资租赁风险控制》:
  1988年6月20日《最高人民法院公报》出台司法解释,该解释明确规定国家机关不能担任保证人。导致从1988年之后,我国融资租赁业出现全行业的拖欠租金的现象。“目前我国承租企业拖欠租金的情况十分严重,欠租金额占其经营总额的比重达到15%~30%,使金融租赁公司的资金周转发生严重困难,但是借新债还旧债,并没有帮助其摆脱日益加重的债务危机。据中、日、德三国合资的中国环球租赁有限公司介绍,国内许多企业不按期支付租金,1992年该公司欠租额高达数千万美元。由于租金不能收回,资金周转困难,公司难以开展更多的新业务,面临亏损局面,这使得外方对在我国经营融资租赁业务已不如往日有信心。”“以中外合资租赁公司的数字为例,在1994年年底,早期进入我国的中外合资租赁公司的注册资本一般仅为300~500万美元。如果按平均400万美元注册资本、36家租赁公司计算,中外合资租赁公司注册资本总额也就达到了1.4亿美元的规模,而累计被拖欠租金为8亿美元,其中由政府和金融机构担保的租金为6亿美元,则欠租的金额已达到中外合资租赁公司注册资本总额的5.7倍。”
  同时,在1992年之后,我国开始了由计划经济到市场经济的历史性转变,由于正值转轨时期的我国市场环境没能为金融租赁提供足够的发展条件和空间,相关法律、法规和金融政策不到位,管理上条块分割等原因使我国的金融租赁业一开始便步履维艰,基本没能获得正常有序的发展,到1997年前后,已有近半数的公司停业。由于欠租现象非常普遍,因欠租所引起的经济纠纷也逐步增多。
  ……

前言/序言


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